Как заработать на финансовых рынках: 5 актуальных способов

Финансовые рынки всегда были источником больших возможностей для заработка. Даже в кризисные времена здесь можно получать высокий доход в валюте и создать пассивный доход на годы вперед. Разберем топ-5 самых актуальных и прибыльных стратегий заработка на реальных примерах..

1. Торговля на фондовом рынке США

Американский фондовый рынок - самый объемный и ликвидный в мире. Здесь обращаются акции таких гигантов, как Apple, Amazon, Microsoft, Google, Tesla и т.п. И даже в кризисные времена эти компании показывают уверенный рост, а некоторые из них приносят инвесторам высокие дивиденды.

Топ-3 стратегии для заработка на американских акциях:

1. Инвестиции в растущие компании - выбираем акции технологических лидеров (Apple, Microsoft) и стабильных корпораций (Johnson&Johnson, Walmart) с хорошей дивидендной историей. Заработок - 10-15% годовых в USD.
2. Дивидендные аристократы - это компании из индекса S&P 500, которые ежегодно повышают размер дивидендов на протяжении минимум 25 лет. Сейчас в списке аристократов 65 корпораций, большинство из которых показывает стабильный рост даже в кризис. Выбираем 5 недооцененных аристократов из разных секторов, и распределяем по ним капитал поровну - по 20% на каждую бумагу.
3. Swing-трейдинг волатильных акций - отслеживаем всплески волатильности на позитивных/негативных новостях и открываем краткосрочные позиции на 1-5 дней.
4. Торговля на опционах - покупаем опционы колл на недооцененные акции перед важными событиями (отчеты, презентации новых продуктов). Заработок - до 1000% на удачных сделках.

Как начать торговать:

1. Открыть брокерский счет у иностранного брокера (Just2Trade, Interactive Brokers, TD Ameritrade, E-Trade);
2. Пройти верификацию и перевести деньги на брокерский счет;
3. Установить торговый терминал MT4-5 или др.;
4. Провести анализ рынка, отобрать 5-10 компаний в инвест-портфель
5. Купить акции, зайдя в позиции по популярным фигурам графического анализа, чтобы максимизировать прибыль.

Главное правило - вкладывать в рынок не более 10% от своего капитала. Это позволит пережить просадки и сохранить деньги в долгосрочной перспективе.

2. Майнинг и трейдинг криптовалют

Криптовалюты - главный спекулятивный актив 21 века. Даже после краха пузыря 2022 года курс биткойна и эфириума продолжает показывать взрывной рост. А с приходом цифрового юаня и цифрового рубля интерес к децентрализованным монетам будет только расти.

Способы заработка на криптовалютах:

1. Трейдинг на криптобиржах - торгуем десятками альткойнов на биржах Binance, Bitfinex, Kraken. Здесь нужно хорошо разбираться в техническом анализе, следить за новостями и инсайдами в телеграм-каналах. Заработок - 5-50% в месяц на свинг-трейдинге.
2. Инвестиции в ICO и IDO - покупаем токены новых криптопроектов на ранней стадии, а потом с профитом продаем на биржах. Риски высокие, но и иксы могут быть космическими - до 100Х за несколько месяцев.

Майнинг - это добыча криптовалют на своем оборудовании. Доходность майнинга зависит от стоимости монеты, сложности сети и цены электричества. В 2024 году выгоднее майнить не биткоин, а новые альткоины с алгоритмом RandomX и небольшой капитализацией.

Пример стратегии:

1. Покупаем 4-6 видеокарт уровня NVIDIA RTX 2070 Super по $400 и собираем майнинг-риг.
2. Ищем на сайте WhattToMine.com монету с алгоритмом RandomX, которая сейчас приносит наибольшую прибыль.
3. Скачиваем майнер (XMRig) и прописываем в нем пул, логин и пароль.
4. Майним монету и получаем выплаты на свой кошелек раз в сутки.
5. Когда монета вырастет в цене в 2-10 раз, продаем ее на бирже за биткоин или фиат.
6. Ищем новую монету для майнинга по п.2.

Самое сложное в крипте - уберечься от скамов, взломов бирж и постоянного стресса 24/7. Инвестируйте в криптоактивы не более 5-10% от своего капитала и обязательно держите деньги на аппаратных кошельках.

3. Торговля на рынке Forex

Forex - это глобальный валютный рынок, где ежедневный оборот достигает $7,6 трлн. Колебания курсов валют дают огромные возможности для спекулятивного заработка - как на росте, так и на падении.

Топ-5 торговых инструментов на Forex:

1. Валютные пары - EUR/USD, GBP/USD, USD/JPY, USD/CHF
2. Сырьевые активы - нефть, золото, серебро, медь
3. Фондовые индексы - S&P 500, NASDAQ, FTSE, DAX
4. Криптовалюты - BTC/USD, ETH/USD, LTC/USD
5. Акции и ETF - Apple, Amazon, Tesla, QQQ, SPY

На Форексе работают 3 основных типа трейдеров:

1. Скальперы - открывают по 10-50 сделок в день, держат позиции минуты или часы. Ловят движения в 5-20 пунктов. Заработок - 5-10% в день на депозит.
2. Дейтрейдеры - открывают 2-5 сделок в день, держат позиции часы или сутки. Торгуют на импульсных движениях и фундаментальных новостях. Заработок - 5-15% в неделю.
3. Среднесрочные трейдеры - открывают 5-20 сделок в месяц, держат позиции дни и недели. Применяют технический анализ и торгуют на трендах. Заработок - 10-100% в месяц.

Новичкам лучше начинать с центовых счетов и минимальных объемов в 0,01-0,1 лота. Также нужно обязательно установить стоп-лоссы и не рисковать более 1-2% депозита в одной сделке. Иначе маржин-колл и слив будут неизбежны. Ну и не попадитесь на "кухню"! Анализируйте рейтинги форекс брокеров (например тут https://internetboss.ru/forex-brokeri/), читайте отзывы и документы.

4. Инвестиции в акции фондов недвижимости (REIT)

Фонды REIT дают возможность пассивно инвестировать в недвижимость через биржу. Они скупают объекты в разных странах, сдают их в аренду и выплачивают инвесторам 90% прибыли в виде дивидендов. Средняя дивидендная доходность REIT - 5-15% годовых в валюте.

Топ-5 REIT фондов в 2024 году:

1. Realty Income (O) - 15,000 объектов недвижимости, дивдоходность 5%
2. Digital Realty (DLR) - дата-центры и облачная инфраструктура, дивдоходность 3%
3. STAG Industrial (STAG) - складские и производственные помещения, дивдоходность 3,78%
4. Innovative Industrial Properties (IIPR) - недвижимость для выращивания марихуаны, дивдоходность 5,68%
5. American Tower (AMT) - вышки сотовой связи, дивдоходность 2,8%

Главный риск REIT - снижение стоимости недвижимости в кризис. Поэтому в портфеле акции REIT должны занимать не более 10-15%. Также стоит учитывать налоги на дивиденды для иностранных инвесторов.

5. Облигации и евробонды иностранных эмитентов

Облигации - самый консервативный способ получать пассивный доход в валюте. Это долговые ценные бумаги, по которым компании и государства занимают деньги у инвесторов под фиксированный процент. Средняя доходность облигаций - 2-7% годовых в USD или EUR.

Виды облигаций:

• Государственные облигации США (трежерис, ноты, бонды) - самый надежный актив, доходность 0,5-3%
• Корпоративные облигации американских и европейских компаний - доходность 2-5%
• Еврооблигации развивающихся стран (Китай, Индия, Бразилия, Мексика) - доходность 3-7%
• Высокодоходные (junk) облигации - доходность 5-15% с риском дефолта

Держать в портфеле нужно микс из облигаций разного типа и срока погашения. Это позволит получать стабильный купонный доход и защитить капитал на случай дефолтов и банкротств отдельных эмитентов.

Удачи в торговле!